【凯捷研究院】财富管理大趋势2025

近日，凯捷研究院发布了《财富管理大趋势2025》报告，深入探讨了财富管理行业到2025年将面临的十大趋势，这些趋势将重塑行业格局，涵盖客户体验、企业管理和智能产业三大主题。报告指出，随着数字化转型的加速，财富管理公司必须适应新的客户需求，优化运营效率，并利用最先进的解决方案来提升产品和服务的价值链。这份报告不仅为财富管理行业的决策者提供了宏观的行业趋势分析，还包含了具体的策略建议和实践案例，是一份内容丰富、极具参考价值的行业研究报告。

在2025年，财富管理行业正站在一个变革的十字路口。根据《凯捷研究院财富管理大趋势2025》报告，未来几年内，这个行业将迎来一系列深刻的变化。这些变化涉及客户体验、企业管理和智能产业三大主题，每个主题下又细分出多个具体的趋势，它们将重塑财富管理的面貌。

首先，报告强调了客户体验的重要性。财富管理公司需要通过全渠道互动和产品服务的价值来转型客户体验。例如，无缝的数字化体验成为趋势之一，意味着财富公司需要加强数字化平台，整合服务，创造无缝的客户体验。根据报告，三分之一的高净值人士对他们的主要财富管理公司的数字服务不满意，这表明数字化体验的提升空间巨大。

在企业管理方面，报告指出，企业需要改进流程、团队、解决方案和运营，以提高企业的敏捷性和运营效率，优化业务成本。例如，非有机增长策略成为趋势，财富管理公司寻求外部扩张以扩大服务和增加收入。2023年全球利率达到高峰，使得并购交易成本过高，但随着利率全球范围内的回落，预计并购将重新获得动力。

智能产业趋势则侧重于利用最现代的解决方案，提供端到端的数字化体验，从而转变价值链——从设计到交付智能产品和服务。报告中提到，生成式人工智能（Gen AI）的应用将提高关系经理的效率。Gen AI辅助的副驾驶可以提升关系经理的生产力，自动化起草电子邮件、进行监管和市场研究以及总结报告或记录等重复性、耗时的任务。

报告中还特别提到了ESG（环境、社会和治理）的重要性。随着监管机构推动财富管理公司标准化ESG报告，向资产可追溯性迈进，透明的可持续投资数据将使投资组合的性能监控和评估变得更容易，增强投资者信心。例如，State Street和UBS已经在遵守全球报告倡议，通过标准化的ESG评分计划遵守欧盟的CSRD。

数字化客户入职也是报告中的一个重点。报告指出，监管和合规压力的增加正在减缓客户入职过程。例如，Avaloq的一项2024年调查显示，29%的财富高管需要三个月或更长时间来入职超高净值客户。数字化入职解决方案不仅可以提高财富公司的营收，还可以加速客户获取并改善合规性。

报告还提到了统一运营模式的重要性。通过简化运营模式，财富公司可以专注于核心业务，探索创新的数字化解决方案，如机器人顾问模型，以提供个性化和高效的服务。统一运营模式和流程的简化使财富公司能够根据区域趋势定制服务，为不同财富阶层和地区的客户提供服务。

最后，报告强调了云原生财富管理平台的重要性。云原生平台可以扩展工作流程，实现成本效益的财富管理过程。例如，BNY Mellon推出了一个云数据平台“Wove Data”，补充其投资组合财富管理平台“Wove”。云平台帮助财富高管管理大型、多托管数据，并深入了解BNY Mellon投资产品、顾问团队和运营情况。

这篇文章的灵感来自于《凯捷研究院财富管理大趋势2025》报告。这篇文章只是对报告内容做了总体的介绍，除了这份报告，还有一些同类型的报告，也非常有价值，推荐阅读，这些报告我们都收录在同名星球，可以自行获取。

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