【中欧财富】试点四周年+基金投顾业务发展白皮书2023

中欧基金旗下财富管理平台中欧财富与天天基金近日联合发布了《试点四周年+基金投顾业务发展白皮书2023》。这份报告深入分析了当前我国基金投顾市场的现状、投资者行为特征以及基金投顾业务的发展前景。报告指出，在财富管理需求日益增长的大背景下，基金投顾业务正迎来发展的黄金时期。通过对投资者的调研分析，报告揭示了投资者在资产配置、投资选择及服务体验上的需求和困惑，并提出了基金投顾业务发展的方向和机遇。报告内容丰富，为投资者、行业从业者以及监管机构提供了宝贵的参考和洞见。

在我国财富管理的大背景下，基金投顾业务正迎来发展的黄金时期。随着低利率时代的到来，资产配置需求日益凸显，而净值化时代的到来，更是迫切需要全周期的陪伴服务来帮助客户应对市场波动。居民的养老和财富管理需求巨大，公募基金成为重要的投资渠道。基金投顾业务作为连接投资者和财富管理的重要桥梁，其发展机遇和挑战并存。

从数据来看，我国基金投顾市场规模持续增长。截至2023年3月底，已有60家机构纳入试点，服务资产规模达到1464亿元，客户总数达到524万户。其中，10万元以下个人投资者占比高达94%。这一数据反映出基金投顾业务在个人投资者中的普及程度和市场潜力。

然而，基金投顾业务的发展也面临着一些挑战。例如，投资者对基金投顾的认知度仍有待提高，部分投资者对基金投顾的策略业绩表现有更高的期待。此外，投资者在选择基金投顾时面临选择困难，不知如何选择合适的基金投顾策略。这些问题的存在，对基金投顾业务的发展提出了更高的要求。

为了提升投资者的获得感，基金投顾业务需要在以下几个方面进行努力。首先，基金投顾机构需要提升自身的专业性，通过专业的投研团队和策略理念，为客户提供高质量的服务。其次，基金投顾机构需要深入了解投资者的需求和特点，提供个性化的投资建议和资产配置方案。此外，基金投顾机构还需要加强投资者教育，帮助投资者树立正确的投资观念，提高投资能力。

从长远来看，基金投顾业务的发展空间巨大。随着我国居民财富的不断积累和老龄化问题的日益凸显，财富管理需求将持续增长。同时，随着资本市场的发展和金融科技的赋能，基金投顾业务有望实现更加精细化和个性化的服务。在这个过程中，基金投顾机构需要不断创新和优化服务模式，以满足投资者的多样化需求。

值得一提的是，基金投顾业务在改善投资者的投资体验方面已经取得了一定的成效。根据天天基金平台的数据，投顾用户的平均收益率在近一年、近两年和近三年均高于基金单品用户。这表明，基金投顾业务通过专业的投资建议和资产配置方案，帮助投资者实现了更好的投资收益。

总的来说，我国基金投顾业务正处在快速发展的阶段，市场潜力巨大。面对投资者的多样化需求和期待，基金投顾机构需要不断提升自身的专业性和服务能力，以提供更加优质的投资服务。同时，投资者也需要树立正确的投资观念，提高自身的投资能力，以实现财富的保值增值。

这篇文章的灵感来自于《中欧财富试点四周年+基金投顾业务发展白皮书2023》这份报告。除了这份报告，还有一些同类型的报告也非常有价值，推荐阅读。这些报告我们都收录在同名星球，可以自行获取。

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