【安永】2025年安永全球财富研究报告

近日，安永发布了其最新的《2025年安永全球财富研究报告》，这份报告深入分析了全球财富管理行业的现状与未来趋势，涵盖了客户满意度、行为特征、产品与服务偏好、财富传承规划以及人工智能在财富管理中的战略意义等多个维度。报告指出，在不断变化的市场环境中，财富管理机构面临着客户行为模式的快速转变、产品与服务需求的多样化以及技术应用的挑战与机遇，其中包含了许多对行业决策者和从业者具有指导意义的深刻见解。

《2025年安永全球财富研究报告》深入剖析了全球财富管理行业的现状和未来趋势，揭示了富裕客户对财富管理服务的满意度、产品偏好、服务需求以及对人工智能（AI）技术的接受度等多方面内容。这份报告不仅为财富管理机构提供了宝贵的市场洞察，也为投资者理解全球财富管理趋势提供了参考。

报告指出，尽管客户对财富管理服务的整体满意度较高，但仍有约20%至25%的客户对现有财富管理机构不满意或不置可否，这意味着大量资产面临流失风险。客户对财富管理服务的复杂性和财务准备不足的问题表示关切，全球45%的客户认为投资复杂性与日俱增，32%的客户认为自己对实现财务目标的准备不足。这些问题提示财富管理机构需要提供更多优质的咨询服务，以帮助客户应对市场的不确定性和复杂性。

在产品偏好方面，报告发现投资者对多样化的产品选择越来越感兴趣，尤其是另类投资产品。51%的客户已配置另类投资，显示出市场对这类产品的需求日益增长。然而，许多客户的另类投资配置比例仍低于合理水平，表明财富管理机构在传达新的投资理念和产品方面存在不足。此外，数字资产的关注度持续上升，尤其是在年轻和富裕客群中，这要求财富管理机构制定系统性策略，将这类资产妥善纳入产品体系。

服务偏好分析表明，定制化专业建议仍是客户感知净值的核心驱动因素。然而，仅有42%的客户对其服务机构的产品和服务非常满意，这表明财富管理机构在服务广度与深度上还有很大的提升空间。报告还指出，增值服务需求强劲，特别是在年轻客群中，这将成为吸引下一代客户群体的关键。

在财富传承规划方面，报告强调如果不能帮助授予方与继承方做好财富传承准备，财富管理机构可能将面临重大资产流失风险。反之，提供整合咨询可有效捕获动态资产，显著提升净新增资产规模。报告发现，尽管客户高度重视遗产规划，仍有50%的客户认为财富传承准备就绪度较低，这为财富管理机构深化与第一代及第二代投资者合作提供了战略机遇。

报告还探讨了人工智能在财富管理领域的战略意义，发现市场对AI的超高预期既带来风险，亦蕴含机遇。大多数客户期望财富管理机构能够运用AI技术，且不仅限于流程处理。38%的客户对AI的信任度与对人类顾问相当甚至更高，43%可接受完全由AI提供财务规划服务。这表明财富管理机构应在保持传统优势的同时，积极准备应对潜在颠覆性变革。

《2025年安永全球财富研究报告》为财富管理行业提供了深刻的洞察，揭示了客户对服务的高期望和不断变化的需求。报告的数据和分析结果强调了财富管理机构在提升客户满意度、产品创新、服务优化以及技术应用方面面临的挑战和机遇。文章的灵感来源于这份报告，它只是对报告内容做了总体的介绍。对于寻求更深入了解财富管理行业的读者，除了这份报告，还有一些同类型的报告也非常有价值，推荐阅读，这些报告我们都收录在同名星球，可以自行获取。

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