【STEP】2025财富态度——探索关于财富、税收和社会责任的发展观点(英)

全球专业机构STEP近日发布了《2025财富态度——探索关于财富、税收和社会责任的发展观点》报告，该报告深入探讨了全球客户对财富、税收和社会责任的态度及其演变趋势。报告基于来自86个国家的900多名参与者的反馈，提供了对当前全球态度的有趣快照，揭示了客户对财富目标的知情度提高、社会责任意识增强但行动不足、税收态度趋向均衡方法、对信托和相关结构认知需求增加等关键发现，为财富管理行业提供了宝贵的洞察和未来方向的指导。

在2025年，全球财富管理领域正经历着前所未有的变化。财富不仅是数字游戏，更是社会责任和人生意义的象征。这份报告揭示了全球高净值人士对财富、税收和社会责任的态度和行为模式，为我们提供了深入了解他们内心世界的窗口。

报告指出，大多数客户首要任务是为子孙后代保障财务安全，这显示了财富传承的重要性。在全球范围内，80%的客户打算将全部或大部分财富传给家人，这不仅是对物质财富的传递，更是家族价值观和传统的延续。然而，也有一小部分客户希望减少财富积累或去世时捐赠所有财产，这反映了财富观念的多元化和对社会责任的重视。

社会责任意识的提升，尤其是年轻一代，成为报告中的一个突出趋势。尽管如此，这种意识尚未充分转化为行动。许多客户对社会责任有所关注，但实际行动滞后，这可能是因为缺乏具体行动路径或对社会责任投资的误解。报告中提到，只有少数客户在其业务运营和投资中积极承担社会责任，这表明在推动社会责任投资方面还有很大的提升空间。

税收问题仍然是高净值人士关注的焦点。报告显示，尽管税收是一个主要关注点，但客户对税收的态度正从激进规划转向更均衡的方法，优先考虑效率、合规和长期财富规划。这种转变反映了税收政策变化和全球政治经济环境的影响。同时，代际差异在税收规划中的作用日益凸显，年轻客户更倾向于接受税收作为财富管理和长期规划的一部分。

报告还指出，对信托和类似结构的了解不足是一个普遍问题。许多客户对信托持有积极态度，但对其具体作用和优势缺乏深入了解。这强调了教育和提高公众意识的重要性，以消除对信托的误解并提升其在财富规划中的作用。

沟通问题是早期有效财富规划的重要障碍。许多客户在与家庭成员讨论财富时感到不适，这可能与隐私、保密、避免冲突和文化因素有关。这种沟通障碍可能导致财富规划的延误和不充分，因此，鼓励和促进家庭内部的开放沟通对于实现有效的财富传承至关重要。

报告中还提到，大多数从业者正在与客户讨论负责任的财富管理，但方法和积极性各不相同。客户通常重视一种整体方法，这种方法能够带来更全面和个性化的规划，并与他们的价值观保持一致。这表明，顾问在帮助客户实现财富目标的同时，也应关注客户的价值观念和社会责任。

未来十年，客户态度可能会发生显著变化，受到技术进步、地缘政治风险、税收政策变化和社会责任感增长的综合影响。从业者面临的挑战是适应这些变化，找到在提供税收优化策略、道德投资和保持个人关系的同时，越来越依赖人工智能和自动化的平衡点。

报告的结论强调了以客户为中心的行业，专注于为个人提供定制化建议的重要性。理解每个客户的独特需求和目标是确保满足他们现在和未来需求的关键。这份报告为我们提供了对全球高净值人士财富态度的深刻洞察，揭示了财富管理领域的新趋势和挑战。

这篇文章的灵感来自于这份报告。除了这份报告，还有一些同类型的报告，也非常有价值，推荐阅读，这些报告我们都收录在同名星球，可以自行获取。

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